访谈时间：2001/6/13 9:00~10:00 访谈对象：张晓东 五矿集团财务公司会计部经理 访谈人：陈持平、郭颍、冯卫东 1访谈背景 五矿成立了集团财务公司负责所辖二级公司的统一结算和资金调剂。本次访谈目 的是了解财务公司的真实定位以及实际运营情况。 2主要事实/观点 2.1集中结算功能没有实现 二级公司按照集团规定，都在财务公司开了户头，但许多业务不在财务公司结 算，而是在银行结算。 原因之一是进口开证的额度问题没有解决（财务公司信用额度不够用）。总公司正 在争取达到100亿的银行综合授信额度。 2.2资金中心功能没有实现 集团财务部控制着资金使用，主要是贷款分配权。财务公司资金很少。实业、科 贸、贵稀三家公司贷走了 1.7亿资金，至今未归还。 2.3财务公司主要利润来源是股票一级市场业务 所需资金主要来自同业拆借。今年有色委托财务公司作了一些一级市场申购业 务。 2.4集团对财务公司的考核不合理 集团在年初预算时为财务公司设立了利润指标，但在执行时只强调为二级公司服 务，而这些服务基本上都是不收费的。到年终考核时，又会考核利润指标是否完 成。 2.5财务公司即将增资到3亿 可能由投资公司出资占股23%。投资公司目前只是一个空壳。 3下一步行动 建议访问其他部门和人员。 索要去年和今年会计资料。 4详细记录 财务公司部门有26人 财务部经理： 3部副经理：李服力、齐 X元、张又风 办公室：2 会计部 4 内贸部4 出口结算3 进口结算3 投资部：2 外汇部无 集中部1 信贷部2 总公司结算一年有50亿规模，实际通过财务公司的只有 4亿。 财务公司对二级公司的贷款属于委托贷款形式，不承担风险，由总公司财务部审核 贷款的企业情况、有总公司担保。（财务公司本身风险控制差）访谈时间：2001/6/13 10:00~10:30 访谈对象：张西（女）五矿集团财务公司计财部 访谈人：郭颍、冯卫东 1访谈背景 在访谈财务公司会计部后，受访人建议访问投资部。在访谈时有同办公室人员一 位（女）在场。 2主要事实/观点 2.1集中结算功能未实现主要源于利益驱动 集中结算会形成一部分沉淀资金，可用于获利。银行自然要争取这一业务。由于 大家都知道的原因，二级公司自然愿意到银行结算。 2.2财务公司去年3月份拿到了汇票贴现权（银行承兑和商业承兑），以及同业拆 借权。 去年用拆借资金做一级市场业务产生了绝大部分利润。其它利润不到一千万。 2.3总部对财务公司的业务定位不太明确 投资和贷款主要是总公司下命令，产生了一些不良债权，使财务公司的报表难 看，影响进一步向人行争取新的业务经营权。 对二级公司的服务被定价为免费的，影响财务公司的利润。并且基本没有利差。 去年7、8月份到今年3、4月份，总公司不让财务公司做证券业务。总公司财务 部一直在做这项业务。 2.4没有协作 只与金融租赁公司有过合作（做一级市场业务，手续方面的支持，不是资金上的 合作）。 3下一步行动：提供2001年详细预算表 4详细记录访谈时间：2001/6/13 10:30~10:50 访谈对象：钱松五矿集团财务公司结算部 访谈人：郭颍、冯卫东 1访谈背景 2主要事实/观点 2.1财务公司还没有成为真正的金融机构 利差、服务费是金融机构正常的和重要的利润来源。盈利部门只有：信贷部和投 资部。业务少，利润来源有限。不能完全让给二级公司，应当各挣各的钱。 2.2信贷由总公司逐笔审批，财务公司只负责执行 2.3缺少考核激励机制，浪费现有资源。 2.4无自主权 刚拿到外汇牌子，比银行第2分钱。但集团通常会牺牲财务公司利益，把财务 公司争取到的优惠政策，完全分给二及子公司。 2.5达不到集中结算 2.6 一半人员得不到发挥才能。 2.3财务公司需要重新定位 要作为金融机构对待，重要职能应当作经营而不是行政工作（不能免费）来对 待。 投资公司没有什么运作，应当把更多功能放到财务公司。 3下一步行动：访谈被打断， 有机会在了解一下情况关于流程与结算部谈。 4详细记录： 本文来源：https://www.wddqw.com/doc/0d0a67feae45b307e87101f69e3143323868f510.html